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支払い期限が迫っているのに
＼ 資金がショートしそうな時は ／
急な資金調達はビジネスローンで
会社から独立し活躍しているフリーランスの方や、自ら事業を営み収入を得ている自営業者などの個人事業主の方々が保証人なしで50万円から最大5億円までの事業資金を調達できる個人事業主向けビジネスローンをご紹介いたします。
こんな経営者におすすめ！
- メイン銀行から融資を断られた
- 大手金融機関以外の融資先を探している
- 代表者の個人借入が年収の三分の一を超えている
- 創業してまだ日が浅い
- 赤字のため、融資の審査を通過できるか不安
- 税金の滞納がある
- 売上を超える融資を求めている
- 取引先や金融機関、家族や従業員に知られずに資金を調達したい
- 短期間で大きな金額を用意したい
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たとえ今すぐ資金が必要でない場合でも、申し込みをして契約を完了させ、融資枠や資金調達枠を確保しておくのもおすすめです。
実際に資金が口座に振り込まれるまでは利息がかかることはないので、ご安心ください。
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| 商品名 | MRFの長期間元金据置プラン | AGビジネスサポートの不動産担保ビジネスローン | No.1ファクタリング |
|---|---|---|---|
| 年率／利用手数料 | 契約年率4.00%〜9.90% （実質年率15.00%以内） | 2.49%～8.99% （実質年率） | 1％〜15％ （利用手数料） |
| 融資限度額／買取限度額 | 100万円〜３億円 （融資限度額） | 100万円〜5億円 （融資限度額） | 50万円〜5,000万円 （買取限度額） |
| 対象地域 | 西日本 （※東日本の方はコチラ→「最大５億融資の事業者ローン」） | 全国 | 全国 |
| 法人 | |||
| 自営業・個人事業主 | |||
| 無職の方・現在失業中の方 | |||
| 他社から借入れがある方 | （要審査） | （要審査） | |
| 過去に自己破産や債務整理をした方 | 営業担当者にご相談ください。 | ||
| 現在、延滞中の方 | 営業担当者にご相談ください。 | ||
| 来店 | 不要 | 原則不要 | 不要 |
| 手続方法 | ネット申込み ＋ 対面契約 | ネット申込み ＋ ネット契約 | ネット申込み ＋ 出張訪問（全国OK）、来店、オンラインのいずれかで契約 |
| 担保 | 土地・建物に根抵当権設定 | 土地・建物 ※不動産に根抵当権が設定されます。 | 不要 |
| 第三者保証人 | 連帯保証人原則不要 （※法人企業は、代表者様の連帯保証が必要な場合あり） | 原則不要 （※法人契約の場合は原則代表者の連帯保証が必要。） | 不要 |
| 審査回答 | 24時間以内に仮審査回答 | 最短即日で仮審査 | 最短30分 |
| 融資スピード／入金スピード | 営業担当者にご確認ください | 最短３日 | 最短即日 |
| 即日融資／即日入金 | （最短３日） | ||
| 借入方法／入金方法 | 口座振込・店舗 （借入） | 口座振込 （借入） | 口座振込・現金渡し （入金） |
| 返済方法／清算方法 | 口座振替（自動引落し）・口座振込・店頭窓ロ （返済） | 口座振込 （返済） | 口座振込 （清算） |
| 事業資金として利用 | |||
| お申込み先 | MRF 公式サイト  | AGビジネスサポート公式サイト | No.1ファクタリング公式サイト |
最大３億円、最長35年返済の事業資金融資が可能！
MRFの個人事業主・法人向けローン
西日本エリアを中心に融資残高330億円の実績あり（※2022年12月末時点）
- 来店不要！WEB申込み後、24時間以内に仮審査回答！（※申込み後、本人確認の電話があります）
- 仮審査通過後、営業担当者が原則訪問（店頭での来店契約も可能）
- 審査必要書類を提出後、数日後にご融資（土日祝日を除く）
- 事務手数料は融資金額の3.00％+税
- 短期間の「つなぎ資金」プランあり
- リスケ中での利用も可能
- 開業資金の調達も融資対象、医療機関向け開業資金プランもあり
- 調剤報酬を担保に融資可能
- 診療報酬を担保に融資可能（債権譲渡手続きはMRFが代行OK）
- 報酬担保融資で繰上げ完済をした場合、譲渡した報酬債権はすぐに解除
- 不動産担保での融資は抵当順位不問
- 決算の申告納税（法人税、法人事業税、消費税）等の融資も可
- 銀行や公的機関、リース会社に融資を断られた方もご相談ください！
- 赤字補填資金の調達先として利用可（季節要因の赤字より過去の売上実績や今後の事業計画を重視！）
- 返済中でも事業資金の追加融資OK！
- 期限前の全額一括返済は随時可能（ただし、早期返済違約金が発生する場合があるため営業担当者にご相談ください）
注目ポイント
MRFの個人事業主・法人向けローン
は、建設業、不動産業、サービス業をはじめ、小売業、飲食業、製造業、卸売業など様々な業種の経営者の皆さまがご利用されてます。2022年は新たに1,516名の方がご契約。2022年12月末時点では、融資残高330億円の実績があります。
※東日本の方はコチラ→「最大５億融資の事業者ローン」
こんな経営者の皆様におすすめです！
- 店舗をリフォームしたいが銀行で断られた
- 一括仕入れしたいが資金が足りない
- 元請け会社が倒産、外注先への支払いができない
- 物件を売って、新事業へ転換したい
- 新しい事業を開始したい
- 今の事業で新しいサービスを展開したい
- 銀行に融資の申込みをしたが審査が進まない
- 設備投資資金が必要
- 海外渡航費や海外での会社設立資金を調達したい
- 独立して不動産開発業に踏み込んだが、融資を受けられない
- 開業したばかりで事業資金の借入れができない
- リノベーション販売を検討中、物件購入資金とリフォーム資金を調達したい
長期間元金据置プランの貸付条件
| お利息（契約年率） | 4.00%〜9.90%（実質年率15.00%以内） |
|---|---|
| 借入限度額 | 100万円〜３億円 |
| 申込可能な年齢 | 20代〜70代 |
| 対象地域 | 西日本（近畿・中国・四国・九州） |
| 個人事業主の利用 | |
| 法人経営者の利用 | |
| 必要書類（申込時） | 運転免許証、健康保険証等ご本人を証明するもの２点 不動産登記簿謄本 公的な営業許可証又は届出書 事業実績を証する書類［決算書・青色申告書・確定申告書・納税証明書、資金繰り計画等の書類など］ 残高証明書（または返済予定表と引落通帳） |
| 必要書類（契約時） | 権利証 不動産登記簿謄本 実印 印鑑証明書（3ヶ月以内のもの） |
| 審査スピード | 24時間以内に仮審査回答 |
| 融資スピード | 営業担当者にご確認ください |
| 来店 | 不要 |
| 担保 | 土地・建物に根抵当権設定 |
| 保証人 | 連帯保証人原則不要 ※法人企業は代表者の連帯保証が必要な場合あり |
| 登記費用 | 登記設定費用、抹消費用はお客様負担 |
| 要審査 | お客様や担保物件により、必要書類が異なる場合がございます。詳しくは営業担当者にお問合せ下さい。 |
大阪・神戸・広島・岡山・福岡・熊本・鹿児島など
＼ 西日本エリアが対象です！ ／
※東日本の方はコチラ→「最大５億融資の事業者ローン」
100万円～５億円まで融資可能な事業者ローン
AGビジネスサポートの不動産担保ローン
土地や持ち家などの不動産を担保にして低金利でお金を借りられる有担保ローン
- 二番抵当・三番抵当、借地権・底地権、共有持分のみでもOK
- 有担保だから低金利《年利2.49%～8.99%》（※2023年11月1日以降の新規契約に適用）
- 低金利だから長期借入れも可《返済期間は最長30年》
- 最短即日で仮審査、最短３日で融資可能
- 日本全国対応《遠方でもお気軽にご相談ください》
- 総量規制オーバーの融資も可《融資額は100万円〜５億円》
- 銀行、ノンバンク、住宅ローンの返済中でもお申込みOK
- 従業員や家族に内緒にもできる《専属担当者にお伝えください》
- 個人事業主（確定申告書Ｂに営業所得の記載がある方）、法人代表者が対象の有担保ローン
- 赤字決算、債務超過でも借入れ可能
- 銀行や信用金庫で断られた方への融資実績多数あり
- 父親名義の担保不動産でもOK
- 契約時の事務手数料、調査料、保証料などは一切不要《額面通りの融資可能》
- 保証人は原則不要
※法人契約の場合は原則代表者の連帯保証が必要。担保提供者の連帯保証が必要な場合あり
注目ポイント
東証１部上場のアイフルグループが提供する、事業者向け不動産担保ローンです。不動産担保ビジネスローンは最大5億円までの大口融資が可能。不動産担保カードローンは最大限度額が5千万円になりますが、枠内であれば何度でも繰り返し利用できます。
AGビジネスサポートの借入れ条件
| 不動産担保ビジネスローン | 不動産担保カードローン | |
|---|---|---|
| 契約利率（実質年率） | 2.49%～8.99% （※2023年11月1日以降の新規契約に適用） | 5.0％～11.9％ （※2023年11月1日以降の新規契約に適用） |
| 融資額 | 100万円〜5億円 | 100万円〜5,000万円 ※個人事業主は2,000万円以下 |
| 審査スピード | 最短即日で仮審査 | 最短即日で仮審査 |
| 融資スピード | 最短３日 | 最短３日 |
| 返済方式および返済期間・回数 | 元金一括返済：最長2年（24回以内） 元利均等返済：最長30年（360回以内） | 元金定率リボルビング返済： 最長8年4か月（100回以内） 元金自由返済： 最長5年（60回以内） ※毎月任意の元金と利息のお支払い ※前回支払日（第1回は借入日）の翌日より31日以内または、元金約定支払日 |
| 遅延損害金（実質年率） | 20.0% | 20.0% |
| 来店 | 不要 | 不要 |
| 担保 | 土地・建物 ※不動産に根抵当権が設定されます。 | 土地・建物 ※不動産に根抵当権が設定されます。 |
| 抵当順位 | 不問 | 不問 |
| 保証人 | 原則不要 ※法人契約の場合は原則代表者の連帯保証が必要。担保提供者の連帯保証が必要な場合があります。 | 原則不要 ※法人契約の場合は原則代表者の連帯保証が必要。担保提供者の連帯保証が必要な場合があります。 |
| 必要書類 | ●法人のお客様 代表者ご本人様を確認する書類、登記事項証明書（商業登記簿謄本）、決算書原則2期分 等 ●個人事業主のお客様 ご本人様を確認する書類、確定申告書原則2年分 等 | ●法人のお客様 代表者ご本人様を確認する書類、登記事項証明書（商業登記簿謄本）、決算書原則2期分 等 ●個人事業主のお客様 ご本人様を確認する書類、確定申告書原則2年分 等 |
| 契約時締結費用 | 印紙代（実費） 登記費用（実費） | 印紙代（実費） 登記費用（実費） |
“借りる”以外で合法的に事業資金を調達する方法
No.1ファクタリング
最大5千万円まで最短即日で資金調達できる！他社からの乗り換えもおすすめ！
- 最短即日での契約が可能（※事業主様のご理解と必要書類などが全て揃っていることが前提）
- 売掛先からの入金日よりも前に早期現金化できる
- 二社間契約であれば取引先や売掛先、銀行に知られずに利用可能
- 保証人や担保は一切必要なし
- 借入（融資）ではないので利息はかかりません（利用手数料は必要）
- 利用した記録が信用情報機関に残らない《銀行融資やローン審査に影響しません》
- 利用手数料は業界最低水準《買取手数料1～15%》
- 建設業界、個人事業主、フリーランスに特化したファクタリングサービスあり
- 診療報酬ファクタリングも可《医療事業者が保有している診療報酬債権を現金化》
- 介護報酬ファクタリングも可《事業主様が保有している介護報酬債権を現金化》
- 債務超過・赤字決算・税金の滞納があってもOK
- 銀行借入れあり、リスケ中、他社利用中でも申込み可能
- 日本政策金融公庫や銀行、ノンバンクなどの金融機関で断られた方でもOK
- ファクタリングの乗り換えに最適《現在利用中のファクタリング業者に知られることなく買取査定可能》
- 債権譲渡登記の設定をしない《売掛先、銀行、ノンバンクに知られることなく取引可能》
- 法人経営者、会社役員だけでなく個人事業主、自営業者、フリーランスも利用可
- 審査に必要書類は、通帳コピー(3ヶ月分)・決算書（直近のもの）・成因資料（請求書・発注書・納品書など）のみ
注目ポイント
【No.1ファクタリング】は、企業様・事業主様が保有している売掛金（＝売掛債権）を株式会社No.1が事前に買取ることで、企業様・事業主様が支払日を待たずに現金を受け取れるという現金調達サービスになります。
このサービスを利用される企業様・事業主様と株式会社No.1の間のみで契約を交わす「２社間契約」であれば、売掛先や取引先はもちろん、従業員や家族に通知されることはありません。
ファクタリングを利用したという情報が外部に漏れることはありませんので、安心してご利用いただけます。
お申し込みの前に、ファクタリングのメリットとデメリットを確認しておきたい方は、コチラ→「株式会社No.1のファクタリングで事業資金を調達する！」をご覧ください。
こんな経営者の皆様におすすめです！
- 突発的に資金調達が必要になった
- 資金繰り（キャッシュフロー）改善を行いたい
- 融資を受けるまでの「つなぎ資金」が必要
- 売掛債権（売掛金）の支払いサイトが原因で資金繰りが悪化している
- 売掛債権（売掛金）の未回収リスクをなくしたい
- 金融機関からの融資を受けられない
- 今、利用しているファクタリング会社の手数料を安くしたい
- 売掛先の会社に知られないように資金調達したい
- 優良債権を売却したい
- 借入れせずに資金調達したい
- クリニックを開業したばかりで資金不足
- 薬の仕入れ等のため急に資金が必要になった
- 今後、増設を検討している
JPSの利用条件
| 利用手数料 | 1%〜15% 手数料以外の費用は発生しません。 |
|---|---|
| 買取限度額 | 50万円〜5,000万円まで（5,000万円以上も相談可） |
| 申込可能な年齢 | 20歳以上 |
| 個人事業主の利用 | 審査通過率79％以上（2022年12月現在） |
| 法人経営者の利用 | 審査通過率90％以上（2024年1月現在） |
| 必要書類 | 《審査時に必要な書類》 ・通帳コピー(3ヶ月分) ・決算書（直近のもの） ・成因資料（請求書・発注書・納品書など） 《契約時に必要な書類》 ・過去直近の取引入金が確認できる書類（入金通帳・当座通帳・当座照合表） ・決算書直近二期分（勘定科目明細付で税務申告済みの捺印のあるもの） ・成因資料（請求書・発注書・納品書など） ・取引先企業との基本契約書（お持ちでない場合はご相談ください） |
| 審査スピード | 最短30分 |
| 入金スピード | 最短30分 |
| 来店 | 不要 |
| 担保・保証人 | 不要 |
| 契約方法 | 出張訪問、来社、オンラインのいずれか |
| 入金方法 | 口座振込み・現金渡し |
| 清算方法 | 口座振込み |